12 éve indított unit-linked biztosítás — ma az egyetemi költségeket fedezi
Két kisgyermeknek indítottak egy unit-linked biztosítást 12 éve. A kiemelkedő hozamoknak köszönhetően ma a szülők ebből finanszírozzák az egyetemi tanulmányokat.
Egy döntés, ami 12 évvel ezelőtt meghozta a gyümölcsét
Tizenkét éve egy fiatal házaspár két kisgyermekük jövője miatt aggódott. A tanácsadónk egy unit-linked (befektetési egységekhez kötött) biztosítást javasolt, amely hosszú távon, a tőkepiacok növekedését kihasználva képes jelentős vagyont felépíteni.
A szülők havi 30 000 forintos rendszeres befizetéssel indították a szerződést. A 12 év alatt a biztosítás a részvény- és kötvényalapok kiegyensúlyozott portfóliójában növekedett, és a hozamok újra és újra visszaforgatódtak.
Az eredmény
Ma, amikor az idősebb gyermek egyetemi felvételt nyert, a felhalmozott összeg több mint elegendő a tanulmányok, kollégium és tankönyvek költségeire. A szülők nem kellett, hogy hitelt vegyenek fel, és a fiatalabb gyermek jövője is biztosítva maradt.
Miért működik a hosszú távú unit-linked?
A hosszú befektetési időtáv kockázatcsökkentő hatású: a piaci hullámok idővel kisimulnak, a kamatos kamat pedig exponenciálisan gyarapítja a megtakarítást. A biztosítási keret ráadásul adókedvezménnyel és öröklési védelemmel is jár.
Ez a történet tökéletes példája annak, hogy egy időben meghozott, fegyelmezett döntés hogyan alakítja át egy család jövőjét.